Strumenti per CFO, controller e consulenti. Gratis, senza registrazione, con le fonti in chiaro.
Calcolo DSCR
L'indice di sostenibilità del debito: flussi di cassa contro rate. Con l'interpretazione delle soglie.
DSO, DPO, DIO e ciclo di cassa
Quanti giorni passano tra pagare i fornitori e incassare dai clienti: il capitale circolante in numeri.
Simulatore rating MCC / Fondo di Garanzia
La classe di valutazione con le formule ufficiali Mediocredito Centrale: quello che altri fanno pagare.
Budget di tesoreria
La cassa basterà nei prossimi 3 mesi? Entrate, uscite e saldo progressivo con avviso di buca.
Posso permettermi un finanziamento?
Rata del nuovo debito e DSCR complessivo: se i flussi reggono le rate, prima di andare in banca.
Interessi di mora (D.Lgs. 231/2002)
Fattura scaduta? Tasso BCE + 8 punti a scaglioni semestrali, con l'indennizzo di 40 euro. Il conto del ritardo.
Piano di ammortamento
Rata, tabella completa e totale interessi, alla francese o all'italiana. Il prezzo vero di ogni durata.
Calcolo EBITDA
Il margine operativo lordo con due metodi: dal conto economico o a ritroso dall'utile. Con l'EBITDA margin.
Indici di redditività: ROE, ROI, ROS
Quanto rende l'azienda per i soci, sul capitale investito e su ogni euro di fatturato. Con la lettura della leva.
Costo dell'anticipo fatture
Quanto paghi davvero per anticipare una fattura: interessi, spese fisse e costo annualizzato sull'importo anticipato.
Costo del fido di conto
La commissione si paga sull'accordato, gli interessi solo sull'usato: quanto costa il tuo fido sul denaro che impieghi davvero.