La cassa basterà nei prossimi tre mesi? Inserisci saldo, entrate e uscite previste: il saldo progressivo si calcola da solo e ti avvisa se e quando vai sotto zero. Gratis, senza registrazione.
| Mese 1 | Mese 2 | Mese 3 | |
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| Incassi da clienti | |||
| Altri incassi | |||
| Pagamenti a fornitori | |||
| Stipendi e contributi | |||
| Imposte e tasse | |||
| Rate di finanziamenti | |||
| Altre uscite | |||
| Flusso netto del mese | - | - | - |
| Saldo di cassa a fine mese | - | - | - |
Il budget di tesoreria funziona se lo aggiorni ogni mese.
Con CFO Hub le rate, le imposte e le scadenze dei contratti stanno già in agenda: la tesoreria si prepara con i numeri veri, non a memoria.
Prova gratis 15 giorniÈ la previsione mese per mese delle entrate e delle uscite di cassa: serve a sapere in anticipo se la liquidità basterà a coprire stipendi, fornitori, imposte e rate. È lo strumento con cui si evita di scoprire un buco di cassa quando è già arrivato.
Il conto economico ragiona per competenza (quando il costo o il ricavo matura), la tesoreria ragiona per cassa (quando i soldi entrano ed escono davvero). Un'azienda in utile può finire in crisi di liquidità se incassa a 90 giorni e paga a 30.
La prassi è aggiornarlo almeno una volta al mese, facendo scorrere l'orizzonte in avanti (rolling). Nei periodi tesi, anche ogni settimana.
Le leve classiche sono: anticipare gli incassi (solleciti, sconti per pagamento anticipato, anticipo fatture), rinviare le uscite rinviabili, usare o rinegoziare i fidi. La cosa più importante è accorgersene con settimane di anticipo: per questo il budget si fa prima, non dopo.
Tre mesi sono il minimo utile per l'operatività. Per il monitoraggio richiesto dal Codice della Crisi la prassi guarda ad almeno 12 mesi prospettici, con strumenti più completi di questo calcolatore.
Strumento semplificato a 3 mesi a scopo operativo: non sostituisce gli strumenti di pianificazione prospettica richiesti dal Codice della Crisi.
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